Soluzione · Pianificare liquidità e finanza
Il risultato economico non è la cassa disponibile.
Il risultato economico non è la cassa disponibile.
Costi e ricavi delle commesse raccontano una parte della storia; la disponibilità di liquidità nei mesi successivi ne racconta un'altra. Il percorso tiene distinti i due piani, prima di arrivare a documenti e valutazioni.
Due letture diverse
Costi e ricavi non coincidono con la cassa
Il controllo di gestione ricostruisce il costo reale dell'impresa: entrate e uscite per categorie configurabili, classificazione delle fatture, costo orario del personale e viste generali o di dettaglio. È una lettura che riguarda periodi e commesse, non il singolo momento in cui il denaro entra o esce.
Il previsionale di cassa lavora invece su liquidità attuale, fatture previste, scadenze contrattuali e uscite come stipendi e imposte, per stimare la disponibilità nei mesi successivi. Le due letture si completano, ma rispondono a domande diverse.
Risultato economico
Costi e ricavi delle commesse, letti per periodo o per cantiere.
Disponibilità di cassa
Liquidità attuale, scadenze e spese previste nei mesi successivi.
Un caso da esaminare
Simulare l'effetto di una spesa aggiuntiva
Nel previsionale è possibile aggiungere o rimuovere una spesa prevista e osservare come cambia l'andamento della disponibilità nei mesi successivi. Questo aiuta a prepararsi a possibili carenze di liquidità, non a certificare gli incassi futuri.
Serve per porsi la domanda giusta con anticipo: se una spesa importante arriva prima di un incasso atteso, la disponibilità di cassa in quel periodo può risultare più stretta del previsto.
Quando serve rivolgersi a un istituto
Fascicolo, valutazione e agevolazioni restano passaggi distinti
Il fascicolo bancario raccoglie e organizza i documenti aziendali che le banche richiedono, in modo da non doverli ricercare da capo ogni volta che emerge un'esigenza finanziaria. Non genera automaticamente business plan o company profile.
La valutazione preliminare di finanziabilità e la simulazione di durata e rata aiutano a leggere l'impatto di una richiesta prima di presentarla; la ricerca di agevolazioni individua opportunità compatibili, ma apre la verifica del bando, non un riconoscimento automatico dell'incentivo.
Il percorso di lavoro
Dal dato economico alla decisione
- Fase 01
Leggi costi e flussi
Il controllo di gestione ricostruisce il costo reale dell'impresa per periodo e commessa.
- Fase 02
Simula la cassa
Il previsionale mostra l'effetto di scadenze e spese previste sulla disponibilità futura.
- Fase 03
Prepara il fascicolo
I documenti richiesti dagli istituti restano organizzati e pronti al bisogno.
- Fase 04
Valuta le opportunità
Finanziamenti e agevolazioni vengono esaminati prima di avviare una richiesta formale.
Collegamenti
Il percorso economico-finanziario
- Software · Controllo e finanzaCosti RealiQuanto ti costa davvero ogni ora di lavoro e ogni servizioPer leggere il costo reale dell'impresa oltre la singola commessa.
- Software · Controllo e finanzaCassa FuturaPrevedi la liquidità dei prossimi mesiPer simulare la disponibilità di liquidità nei mesi successivi.
- Software · Controllo e finanzaPronto BancaI documenti che chiede la banca, sempre prontiPer tenere pronta la documentazione richiesta dagli istituti.
- Software · Controllo e finanzaCheck FinanziamentoVerifica se sei finanziabile e simula la rataPer valutare la sostenibilità di una richiesta prima di presentarla.
- Software · Controllo e finanzaBandi & AgevolazioniTrova i contributi per la tua impresa e gestisci la praticaPer individuare opportunità compatibili e seguirne la pratica.
FAQ
Domande frequenti
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